Órgão antilavagem de dinheiro alerta sobre crescente ameaça de golpes cibernéticos

A fraude cibernética está aumentando em todo o mundo e é o principal motor da lavagem de dinheiro internacional, afirma um órgão de combate à lavagem de dinheiro com sede em Paris em seu último relatório. relatório.

Um total de 156 países classificam agora as fraudes como um grande risco de crime financeiro. A fraude cibernética é um dos “crimes motivados pelo lucro mais difundidos e prejudiciais da atualidade, gerando grandes volumes de receitas ilícitas através da exploração de vítimas em todo o mundo”, afirmou o Grupo de Ação Financeira (GAFI).

O órgão de fiscalização atribuiu a crescente ameaça da fraude cibernética à digitalização predominante e aos avanços tecnológicos que “expandiram a escala, a velocidade e a complexidade” da fraude moderna. Estes factores permitiram que os criminosos explorassem plataformas digitais e sistemas de pagamento instantâneos, aproveitando particularmente a sua natureza sem fronteiras para movimentar dinheiro rapidamente entre países e continentes.

“À medida que os fraudadores continuam a se adaptar e a acelerar seus golpes, precisamos acompanhar o ritmo para salvaguardar o dinheiro das pessoas e proteger as vítimas dos efeitos de perdas prejudiciais”, disse Presidente do GAFI, Elisa de Anda Madrazo.

O impacto está a ser sentido de forma aguda nos principais centros financeiros. No Reino Unido, a fraude representa agora mais de 40% de todos os crimes denunciados, enquanto Singapura viu os casos de fraude aumentarem 61% em apenas dois anos. Só nos Estados Unidos, o GAFI estima que as perdas públicas resultantes destes esquemas atingiram dezenas de milhares de milhões de dólares.

OCCRP anteriormente relatado que só em 2024, o setor bancário do Reino Unido perdeu 1,17 mil milhões de libras (1,6 mil milhões de dólares) devido a fraudes no ano passado, à medida que os criminosos cometeram mais de 3,3 milhões de fraudes, de acordo com dados do UK Finance.

A indústria de fraudes cibernéticas evoluiu para uma ameaça sem fronteiras, com a prevalência de fraudes globais em call centers. Em março de 2025, OCCRP publicou Império do Golpeuma investigação que revela como os call centers criminosos utilizam esquemas de investimento falsos para atingir milhares de vítimas em todo o mundo, expondo o funcionamento interno destas operações à escala industrial.